Forex Policy Beispiel

Ein Beispiel für eine Investment Policy Statement Wenn Sie ein neues Ziel besuchen, hilft es, die Richtungen abzubilden. Bei der Ankunft entscheiden Sie über einen Aktivitätsplan. Wenn youre, das zu einem Zustandpark für eine Wanderung geht, bestimmen Sie, wie man dort und folgend erhält, welche Spur, zum im Park zu folgen. Ähnlich einer Expedition ist eine Investment Policy Statement (IPS) ein Leitfaden für Ihre finanzielle Zukunft. Ein IPS ist die Karte, Aktivität Zeitplan und Ergebnisdokument zwischen einem Finanzberater und Client. Der erste Abschnitt der Erklärung umfasst die Kunden breite Investition Ziele und Ziele. Die nächste Komponente diskutiert den Weg der Berater, in Zusammenarbeit mit dem Client, um die Ziele zu erreichen. Zu den Details gehören Themen wie Asset Allocation. Risikobereitschaft und finanziellen Zielen. (Näheres dazu finden Sie unter: Ertrag aus der Investitionspolitik.) Werfen Sie einen Blick auf das fiktive Beispiel einer Investment Policy Statement. Investor First Advisory, LLC Anlagestrategie-Erklärung für Juan Martinez Juan Martinez, Einzelinvestor, Alter 55 Portfolio: Individuell, steuerpflichtig Steueridentifikationsnummer: xxx-xx-xxxx 1-Jahres-Verlustlimit (Worst-Case-Szenario): 15-18 Performance langfristig Rate der Rendite Erwartung: 6 (basierend auf historischen Renditen) Financial Advisor Aufgaben und Pflichten: Treuhänder. Nicht-voreingenommener Dritter, der mit dem Kundendienst beauftragt ist, die langfristigen finanziellen Ziele zu erfüllen. Mit dem Client eine Assetzuweisung erstellen. Wählen Sie Assets entsprechend der Asset Allocation aus, die eine ausreichende Diversifizierung des Risikos und der Rendite ermöglichen. Kontrollieren und melden Sie alle Investitionskosten. Überwachen Sie alle Anlageoptionen und Portfolio-Depots. (Depotbank ist für die sichere Aufbewahrung von Kundenvermögen verantwortlich) Werten Sie alle Bestände des Portfolios regelmäßig. Geben Sie monatliche Berichte, die Wertpapiere, Cash-Flow. Einkommen und monatliche Wertänderung. Richtlinien zur Portfolioauswahl: Die langfristige Anlageperformance wird im Allgemeinen durch die Vermögensleistung bestimmt. Historisch gesehen bieten Aktienvermögen höhere Renditen zusammen mit einer größeren Volatilität. Das Anlagevermögen weist im Allgemeinen niedrigere Renditen, eine geringere Korrelation mit Aktien und ein geringeres Risiko auf. Eine Diversifizierung über Asset Geographie und Größe wird empfohlen. (Für weitere Informationen siehe: Risiko und Diversifikation: Einführung.) Basierend auf den Kunden konservativen Risikoprofil der Portfolio Asset Allocation werden 60 Aktien Vermögenswerte und 40 fest. Die individuelle Zusammensetzung der Bestände wird aus Indexfonds und börsengehandelten Fonds aus den folgenden Assetklassen ausgewählt: International einschließlich entwickelter und sich entwickelnder Märkte Hochzinsanleihen Neuverteilung der Asset Allocation: Nach Angaben von Vanguard gibt es keine allgemein vereinbarte Asset Allocation. Noch gibt es Daten zu empfehlen Rebalancing häufiger als jährlich. Daher wird das Portfolio jährlich neu ausgeglichen werden, während versucht wird, die steuerlichen Konsequenzen der Vermögensverkäufe zu minimieren. Jede Index-Investmentfonds - oder Exchange Traded-Funds-Rendite wird mit der entsprechenden Benchmark verglichen. Abweichung von dieser Benchmark wird jährlich evaluiert und diskutiert. Die Bestände werden auch mit Peergruppenfonds verglichen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Erläuterung der Portfolio-Neugewichtung für Kunden.) Die Parameter für den Verkauf eines Fonds aufgrund schlechter Performance beinhalten 1 Jahr größer als 1 Abweichung von der Benchmark und / oder fallen unter die unteren 50 der Kohortenfonds-Gruppe. Die Kosten werden jährlich überwacht, um sicherzustellen, dass die Gesamtkosten 1 aller investierbaren Vermögenswerte nicht übersteigen. Jährlich, auf ein Minimum, wird das gesamte Portfolio überwacht werden, um zu prüfen, ob anfängliche Ziele vorhanden sind oder sich geändert haben. Leistung und Gebühren werden auch in dieser Konferenz enthalten sein. Gemeinsam bestimmen Herr Martinez und der Berater die zukünftige Portfolio-Richtung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Der Best Portfolio Balance.) Die Bottom Line Eine Anlagepolitik Erklärung ist persönlich und individualisiert für die Umstände des Beraters Client. Das vorherige Beispiel ist eine Art von IPS. Jede Finanzberatungsgesellschaft wird eine Version ihrer eigenen Erklärung haben. Schließlich haben große Investment-Broker-Unternehmen auch Anlagepolitik Aussagen für ihre einzelnen Investmentfonds und oder Kundengruppen. Die Anlagepolitik Aussage hält sowohl der Kunde und Berater auf der gleichen Investitionsseite und hält die Berater verantwortlich für einen bestimmten Standard. (Weitere Informationen finden Sie unter: Ethische Standards, die Sie von Finanzberatern erwarten sollten.) Wie man einen Vier-Punkte-Handelsplan aufbauen Planen Sie nicht planen, dass jeder Trader einen Trading Plan braucht. Dieser Artikel behandelt das, was, wie, wann und warum das im Plan beantwortet werden muss. Beispiel-Strategien sind für mehrere Händler-Typen im Abschnitt für die lsquohow. rsquo Handelspläne sind eine Menge wie Versicherung: Menschen donrsquot in der Regel wollen, bis theyrsquove bereits eine Katastrophe konfrontiert. Aber nach dieser Katastrophe vielleicht war es ein großer Verlust auf einer einzigen Position, oder vielleicht noch schlimmer, ein Margin Call von einem schlechten Handel, wird der Händler oft erkennen, dass etwas getan werden muss. Aber egal, wie man dort ankommt, nur die Tatsache, dass sie am Zielort zu erkennen, dass ein Handelsplan isnrsquot nur eine Vorliebe, aber oft eine Notwendigkeit ist in der Regel eine positive Entwicklung in der Karriere des Händlers. Das nächste Dilemma, das folgt, ist in der Regel entlang der Linien, wie ich gehe über die Schaffung eines Trading Planrsquo Was folgt sind Anregungen für diesen Handelsplan. Dies ist ein Weg, wo Trader können ihre Ansatz und Strategien für die Annäherung an den Markt zu definieren: Denken Sie an diese wie die persönliche lsquoconstitutionrsquo des Händlers das Dokument, das die Strategien, Operationen und Verfahren, mit denen dieser Händler sucht, auf dem Markt zu implementieren skizziert. Der wichtigste Aspekt eines Trading-Plan ist die Definition der Art des Händlers, die Sie sind. Und wenn yoursquore einen neuen Händler und arenrsquot ganz sicher, welche Art von Trader Sie sein wollen, itrsquos ok, dies zu ändern, wie Sie mehr Ergebnisse sehen und erhalten eine bessere Vorstellung davon, welche Richtung Sie in Richtung bewegen möchten. Der Vorteil dahinter ist, dass es hilft, Sie geerdet zu halten. Letrsquos sagen, dass yoursquore eine technische Swing-Trader, aber mit einem kommenden NFP-Bericht sehen Sie eine besonders attraktive Einrichtung, die Sie entscheiden, ist Wert einer schnellen Kopfhaut-Position. Nun, wenn die Kopfhaut doesnrsquot Arbeit und ein Verlust wird genommen ndash die lsquowhatrsquo eines Trading-Plan dient als Erinnerung, dass Sie handelten außerhalb Ihrer Komfort-Zone. Unten ist eine Tabelle mit verschiedenen Arten von Trader lsquostylesrsquo, die man schauen kann, um als Teil dieses Abschnitts des Trading-Plan verwenden. Verschiedene Trader-Typen und Merkmale von jeder Holds Trades, solange Notwendigkeit zu bauen und arbeiten eine Position Tabelle der potenziellen Trader-Typen Erstellt von James Stanley Ein Trading-Plan ist wertlos, ohne eine Definition von lsquohowrsquo ein Trader will eintreten und verwalten Positionen. Dieses kann so einfach sein, wie lsquoIrsquom, das zu scalp Tendenzen, rsquo zu so komplex wie lsquoIrsquom geht, Kopfhaut mit 8 Periode EMA Übergänge auf dem 5-Minute-Diagramm zu nehmen, wenn Preis unterhalb der 34 Periode stündlich ist EMA. rsquo Es hängt wirklich nur davon ab, wie innen - tiefe, die Sie sein möchten. Der Vorteil einer besser definierten Strategie in diesem Teil des Plans können Sie später wieder zu beheben, wenn Ergebnisse arenrsquot Ihre Erwartungen zu erfüllen. Eine lose definierte Strategie in diesem Abschnitt des Plans kann dazu führen, dass ein Mangel an Disziplin, wenn yoursquore tatsächlich platziert Trades als der Händler hasnrsquot das Engagement für die Strategie durch die Integration als Teil ihres Trading-Plan. Eine wichtige Anmerkung hier ndash die Strategie sollte Ihr sein, besonders angefertigt für Ihre einzigartige Risikobereitschaft und - persönlichkeit. Dies sollte auch mit dem lsquowhatrsquo des Handelsplans, da dies eine Erweiterung der Art des Händlers Sie sind. In der nachstehenden Tabelle sind Links (unter der Spalte für lsquosample strategyrsquo) für Strategien enthalten, die von DailyFX für jeden der oben beschriebenen Tradertypen veröffentlicht wurden. Wieder einmal möchten Sie sicherstellen, dass jede Strategie, die Teil Ihres Plans ist speziell anpassen speziell für sich. So fühlen Sie bitte sich frei, den Rahmen von irgendwelchen der untengenannten Strategien zu nehmen und sie zu ändern, wie Sie passen, um bequemer mit Ihrem Handelsstil zu vereinbaren. Potenzielle Strategien (verfügbar durch Klicken auf jede Verknüpfung) für jeden Trader-Typ Potentielle Strategien (mit Links) für jeden Trader-Typ Erstellt von James Stanley Dieser Teil des Plans wird oft von Händlern verpasst, da viele Märkte etwas definieren, wann deinsquore tatsächlich handeln kann. Wenn yoursquore ein Aktienhändler, müssen Sie sich an offenen Marktstunden halten. Sogar dann entscheiden viele Händler, sich auf die erste oder letzte Stunde des Tages zu konzentrieren, da dort die Mehrheit der Volatilität stattfindet. Aber in der Forex-Markt gibt es einiges mehr Flexibilität für den Händler ndash und dieses isnrsquot immer eine positive Sache. Der FX-Markt bewegt sich 24 Stunden am Tag und zeigt oft unterschiedliche Merkmale auf der Grundlage der Tageszeit und der Fläche der Welt, die Liquidität zur Verfügung stellt. Unten ist ein Diagramm aus unserem Artikel Trading the World, die hilft, einige dieser wichtigsten Merkmale zu definieren. Die Session, die gehandelt wird, kann massive Auswirkungen auf die Ergebnisse haben Die Bedeutung der Definition der lsquowhenrsquo eines Trading-Plan ist, dass es Trader zu lernen und zu verbessern, ihre Strategien und Ansatz mit so wenig bewegt Variablen wie möglich. Wenn ein Trader normalerweise ihre Strategie während der asiatischen Session implementiert. Aber aus irgendeinem Grund couldnrsquot zu schlafen und findet sich Handel während der London Open mit der gleichen Strategie, die sie ein völlig neues und unbekanntes Risiko in ihre Annäherung einführen. Das heißt, der Trader verwendet eine Strategie, die für eine deutlich andere Uhrzeit entwickelt wurde. Während die asiatische Sitzung wird oft langsamer mit kleineren Bewegungen, mehr zugänglich für Range-Trading der London Open ist oft durch schnelle, gewalttätige und scharfe Bewegungen, die eine Range-Trading-Strategie ziemlich schlecht aussehen kann hervorgehoben. Wenn Sie donrsquot glauben, dass die Abweichung, die in einer Strategie auf der Grundlage der Tageszeit oder Sitzung gehandelt werden kann gesehen werden, werfen Sie einen Blick auf Die beste Zeit des Tages zu handeln Forex von David Rodriguez. In dem Artikel nahm David eine einfache RSI-Strategie und zeigte, dass es einige ziemlich unerwünschte Ergebnisse gab, wenn erlaubt, ganztägig laufen, jeden Tag (dargestellt durch die rote Linie in der Tabelle unten). Aber wenn auf die asiatische Handelssitzung konzentriert (die Goldlinie in der untenstehenden Tabelle), sah die gleiche einfache RSI-Strategie deutlich besser aus. Die gleiche Strategie war besser, wenn sie in der asiatischen Handelssitzung (Goldlinie) konzentriert ist. Time-of-Day ist wichtig im FX-Markt, also definieren, wann Yoursquore gehandelt werden soll, so dass Sie sich auf die Verbesserung Ihres Ansatzes auf die Art des Marktes konzentrieren können Bedingung, dass yoursquore spekuliert. Der letzte Teil des Plans ist meiner Meinung nach der wichtigste. Dies ist, wo Sie notieren Sie Ihre Ziele und Gründe für ein Händler. Dieses kann so ehrgeizig wie lsquoI sein, um ein Milliarde zu sein, rsquo zu so vernünftig wie lsquoI wollen, um mein Einkommen zu ersetzen, damit ich mehr Zeit mit meinem family. rsquo verbringen kann Ich ermutige Sie, realistische, ehrliche Ziele zu setzen, andernfalls theyrsquore fast unmöglich Einhalten. Ich spreche aus Erfahrung. Handel isnrsquot einfach. Es kann schwierig sein, und hart, und teuer, und frustrierend alle zur gleichen Zeit. Vor allem, wenn wir grundlegende Umgebungen haben, die, wie wir in Texas sagen, lsquois etwa so klar wie mud. rsquo Aber die Tatsache-of-the-Angelegenheit ist, dass nur die Möglichkeit, Geld in Märkten zu machen ist ein Privileg. Wenn wir jetzt um die Welt schauen, gibt es mehrere Bereiche der Welt, die am Rande einer Art von Konflikt zu sein scheinen. Die Menschen kämpfen in diesen Konflikten, und wenn diese Konflikte schlecht genug werden, verlieren die Menschen ihr Leben. Im 21. Jahrhundert mit der massiven Menge an Technologie, die die Welt exponentiell kleiner gemacht hat, ist mehr Gelegenheit offen für mehr Menschen als je zuvor. Märkte sind eine der wenigen Möglichkeiten, dass jemand mit wenig formaler Bildung und nicht viel Start-up-Geld tatsächlich verbessern können ihr Los im Leben. Der FX Markt doesnrsquot Obacht, wenn Sie von einer landwirtschaftlichen Familie im landwirtschaftlichen China kommen oder ob Sie einen Ivy League MBA von der Wharton School of Business haben. Jeder kann potenziell Geld verdienen, und jeder kann Geld verlieren. Das lsquowhyrsquo eines Handelsplans dient als die Anzeige für warum yoursquore, das bereit ist, durch die Schmerz zu gehen und wenn Zeiten schwierig werden oder ein Hauptabbau auf dem Konto gesehen wird, kann dieses helfen, Perspektive von lsquothe größeres picture. rsquo zur Verfügung zu stellen Dieses erlaubt dem Händler Einen Schritt zurück zu nehmen, um zu erkennen, dass die Gründe, die sie wollen, um ein erfolgreicher Trader zu werden, jeden Versuch oder jede Bedrängnis wert sind, die sie durchmachen können. Wenn das Ziel doesnrsquot scheinen lohnt sich die Frustration nicht mehr, dann zumindest wissen Sie seine Zeit, einen Schritt zurück zu nehmen und entweder neu bewerten Ihre Optionen oder beenden. Zu zitieren Harvey Dent in der dunklen Ritter, lsquoDie Nacht ist immer dunkelsten kurz vor dawn. rsquo Der lsquowhyrsquo eines Trading-Plan dient als Erinnerung, dass die Sonne noch kommen wird, unabhängig davon, wie dunkel es jemals wirklich scheinen kann. - Geschrieben von James Stanley James ist auf Twitter verfügbar JStanleyFX Um sich der Verteilerliste von James Stanleyrsquos anzuschließen, klicken Sie bitte hier. Möchten Sie Ihre FX Education verbessern DailyFX hat vor kurzem DailyFX University, die völlig frei für alle und alle Händler